Ahorro con meta y Seguro de vida

Hay metas en la vida que no son negociables. Tu trabajo es soñarlas, el nuestro es crear el plan para lograrlas.

¿Piensas en la universidad de tus hijos, la boda de tus sueños, el enganche de tu casa o esas grandes vacaciones? Para cada una de estas metas, existe una estrategia de ahorro diferente.

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Como tu asesor patrimonial, mi trabajo es ayudarte a elegir el vehículo financiero correcto. Para un Ahorro con Meta, tenemos dos caminos principales:

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1. El Plan Estructurado (El Dotal)

Esta es la ruta de la disciplina y la garantía absoluta. Es perfecta para metas con fecha fija, como la educación universitaria.

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• ¿Cómo funciona? Definimos una meta (ej. $1,000,000) y un plazo (ej. 15 años).

• Es un plan de ahorro garantizado. Si vives, recibes tu dinero. Si llegas a faltar en el camino, tu familia recibe la meta completa de inmediato.

• La meta se cumple, sí o sí.​

2. El Plan Flexible (Seguro de Vida con Ahorro)

Esta es la ruta de la libertad y la liquidez. Es ideal para metas donde la fecha o el monto pueden cambiar: vacaciones, bodas o un fondo de oportunidades.

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• ¿Cómo funciona? Es un Seguro de Vida que incluye un fondo de inversión flexible.

• ¡La clave es la liquidez! Puedes disponer de tu ahorro a partir del año 10 (dejarlo crecer o retirarlo parcialmente) cuando lo necesites, sin cancelar tu protección.

• Sigues protegido. Mientras ahorras (o incluso después de retirar parcialmente), tu seguro de vida por fallecimiento e invalidez sigue activo.

• Ideal para: Fondo de Oportunidades, Enganche de Casa o Proyectos personales flexibles.

No todas las metas son iguales. Un Dotal tradicional no sirve para unas vacaciones, y un plan flexible no te da la garantía de un ahorro universitario pero ambos te protegen, a tu patrimonio y a tu familia.

En nuestra asesoría, analizaremos tus objetivos y tu estilo de ahorro para decidir juntos qué camino es el mejor para ti.